兴业银行无锡分行连续阻断两起电信诈骗案件

近期,兴业银行无锡分行一线员工凭借敏锐的职业警觉和高效的应急机制,接连阻截两起电信诈骗案件,为客户挽回重大经济损失,展现了金融机构守护群众“钱袋子”的责任担当。

5月2日下午,兴业银行无锡城南支行理财经理接获客户来电,七旬客户顾先生在通话中情绪激动、声音发颤,称其于4月30日通过手机银行向某境外账户汇出20万港币后察觉交易异常,怀疑遭遇电信诈骗,并表示已向属地公安机关报案。理财经理立即启动应急响应流程,详细记录客户姓名、汇款时间、金额及账户末四位信息,并同步通知柜台人员启动身份核验程序。确认客户身份真实有效后,理财经理即时指导客户通过95561客服专线完成账户口头挂失操作,成功冻结账户资金流动。柜面人员随即向当班会计主管报备,会计主管立即协调总分行相关部门启动跨境汇款撤回程序,将20万港币全额退还至客户账户。客户对兴业银行高效严谨的应急响应机制给予高度评价,并衷心感谢工作人员为其挽回资金损失。

5月9日18时许,兴业银行无锡城南支行会计主管接到风控系统紧急风险提示:客户孙阿姨疑似遭遇电信诈骗。为保障客户资金安全,会计主管立即告知当班理财经理紧急联络孙阿姨核实情况,同步启动应急处置预案。在多次拨打客户电话均提示占线的情况下,主管随即通过企业微信发送反诈警示信息,但均未获得有效回应。鉴于客户可能处于被诈骗分子诱导隔离的状态,会计主管立即向分行报备,在反洗钱专员的协调下,与梁溪区公安局反诈中心取得联系,警方高度重视并立即启动劝阻机制,指派警力赶赴孙阿姨登记住址进行上门劝阻。经警银联合干预,成功在客户执行转账操作前实施拦截,避免了大额资金损失。事后,孙阿姨专程至城南支行致谢,对警银联动的高效处置深表感激,并向兴业银行无锡城南支行赠送锦旗。

今年以来,兴业银行无锡分行管控阻断电信诈骗特征转账交易75例,止损资金超900万元。下一步,兴业银行无锡分行将持续坚守“金融为民”的初心使命,继续完善风险防控体系,不断提升反诈工作能力,为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。同时提醒广大市民:凡是涉及转账汇款、索要验证码的陌生来电,务必通过官方渠道核实,共同筑牢金融安全防线。

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