全国首部城市财富管理发展蓝皮书
《2016青岛财富管理蓝皮书》成长记
22个问题洞悉市民理财需求
“由于是首次编撰财富管理行业蓝皮书，不足之处在所难免，敬请批评指正。”敲下最后一行字，《青岛财经日报》财经新闻中心执行主编巩国强摘下眼镜，长吁一口气——这是他为撰写《2016青岛财富管理蓝皮书》度过的又一个不眠夜。他闭上眼睛，回想执笔蓝皮书这20多天，脑海中的数字便像弹幕一样轮番滚动：“51.54%的青岛中年人选用银行存款作为财富保值增值的重要方式，80.08%的青岛年轻人主要选择银行机构提供财富管理服务，15.16%的青岛女性表示了解财富管理。2015年，青岛保险机构保费收入244.1 亿元，同比增长20.2%……”
这些数字从哪里来？能说明什么问题？什么又是《2016青岛财富管理蓝皮书》？这一系列问题还要从一张问卷说开去。
一张问卷的“初生”
2014年春天，青岛获批成为国家级财富管理金融综合改革试验区之后，各项建设工作全面铺开，如今已经走过两个年头。财富管理的概念，也正在渗透到青岛老百姓的生活中——追本溯源，青岛的财富管理从诞生之日起，就将为社会大众服务作为一项重要原则，社会大众的财富管理需求也始终是财富管理创新创业的出发点和落脚点。
那么，青岛居民究竟怎样看待财富管理？他们有没有个人和家庭的财富管理规划？他们的风险偏好又是那种类型？于是，科学的收集、统计、分析青岛老百姓的财富管理数据，成为亟待破解的一道题目。
作为财富管理金融综合改革试验区获批两周年之际重点打造的一项品牌活动，2016中国(青岛)财富管理创新创客大赛在致力于展示中国财富管理行业创新活力，激发中国财富管理行业发展动能，打造中国财富管理行业创新平台的同时，特别重视大数据技术应用和需求导向。与此同时，财富管理试验区获批以来，高度重视财富管理行业数据分析和信息监测工作，全国首个财富管理业务统计体系建设也在初步构建。于是，乘着“大赛”和“统计体系”的东风，一张财富管理调查问卷便应运而生。
“问卷”漂流记：
22个问题了解您的财富管理需求
青岛各区域的银行网点，现场调查正在进行；青岛专业调查团队，分散开来，问卷定向投放正在开展；互联网传播，问卷调查正在发酵……
一张问卷，22个问题，3种调查渠道，只为一个目的：全方位了解各个财富阶层对财富管理的认知、财富管理愿望和对青岛建设财富管理试验区的认识，为财富管理行业发展和业务创新提供第一手的市场数据参考。
一张问卷，22个问题，3种调查渠道，顺着青岛财富管理建设体系的大河，漂流向东，漂向青岛高端精英群体，也漂向职场中流砥柱；漂向年轻昂扬的岛城青年力量，漂向岛城老年居民，更一路顺流，向县域居民漂去……
经过两个月的漂流，问卷归来，带来2082份来自青岛男性、女性、年轻人、中年人、老年人的财富管理之音。其中，还包括一部分青岛县域调查问卷。
《青岛财经日报》、青岛指数研究院根据收回的数据，开展一系列紧锣密鼓的数据分析工作，窥一斑而知全豹，最终将以《2016青岛财富管理蓝皮书》呈现。
破茧成蝶：
《2016青岛财富管理蓝皮书》 全国首部城市财富管理发展蓝皮书
一张问卷，承载着来自不同群体的财富管理声音，《2016青岛财富管理蓝皮书》最终完成从一纸问卷到我国首部城市财富管理发展蓝皮书的蜕变。
经过专业团队的分析探索，对青岛居民对财富管理的认知程度、运用方式、配置手段、产品和服务需求等进行了调查统计；对青岛高净值人士、青岛企业家群体、青岛县域居民财富管理现状和需求进行了分析；并根据调研对象不同年龄、不同性别的财富管理现状和需求进行了分析。
截至2015年年底，青岛城市居民人均可支配收入38294元，农村居民人均纯收入17461元，居民收入实现较快增长，对财富管理的需求也日益增长，这让青岛居民对财富管理有了一定的认识。据统计显示，九成青岛居民对财富管理有一定认识，八成多青岛居民有财富管理规划，存款、银行理财产品是财富保值增值主要方式。
青岛市财富管理金融综合改革试验区的建设是一项系统工程和长期任务，需要方方面面的关心和支持，特别是需要一个良好的、积极的社会舆论环境。调查数据显示，青岛居民对“财富青岛”品牌认知覆盖面较广，最希望通过财富管理教育推进试验区建设。
对于青岛成为财富管理金融综合改革试验区对青岛居民财富生活带来的影响，调查数据显示，58.93% 的青岛居民认为接触到更多专业财富管理机构、获得丰富的财富管理产品和服务，52.74%认为了解更多财富管理市场资讯，48.51%认为将会使自己的财富增值保值更加便捷高效。
在针对不同性别青岛居民财富管理现状和需求分析中，青岛男性对财富管理更加了解，更多青岛男性拥有财富管理规划，青岛女性选择财富保值增值方式更保守，女性更爱通过银行、保险享受财富管理服务。各年龄阶段青岛居民的财富管理观念和方式也各具特点。其中，青岛年轻人最看重财富管理，中年人有财富管理规划比例最高。青岛年轻人、中年人更喜欢将股票作为财富管理方式，老年人则更喜欢存款、国债。
青岛高净值人士对财富管理的认识更为深刻，也更看重财富管理。与青岛居民的整体情况相比，高净值人士拥有详细财富管理规划的比例高了11个百分点，没有财富管理规划的比例低了近10个百分点。
青岛企业家群体财富管理现状和需求分析中，九成青岛企业家对财富管理有一定认识，他们更多选择房地产实现财富保值增值；银行是青岛企业家主要的财富管理机构，这与青岛居民的整体情况相类似。
作为我国首部城市财富管理发展蓝皮书，在内容上，《2016青岛财富管理蓝皮书》分析了青岛各个财富阶层对青岛建设财富管理中心城市的建言，对青岛财富管理试验区建设有一定的参考意义。蓝皮书的数据翔实而丰富，分析了青岛各个财富阶层的财富管理现状和财富管理需求，为财富管理行业提供了第一手参考数据，相信会对财富管理机构的发展决策提供有益帮助，并会成为财富管理行业创新突破的发力点的重要参照。
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