聚焦市场 挖掘价值 探索模式——四季财富管理论坛在京召开

4月14日，由国际金融专业人士协会（ISOFP）财富管理中国分会主办的“四季财富管理论坛”之“新市场、新价值、新模式——2017春生论坛”在京成功举办。来自金融主管部门和学界的专家，金融财富管理机构的代表及协会CWMA（国际认证财富管理师）的会员代表近200人，齐聚一堂，就新形势下财富管理中的客户开发与经营这一核心问题进行了专业研讨。

论坛现场

央行政策研究专家指出，国际国内宏观环境复杂。美国特朗普上台、美联储加息、全球民粹主义兴起和地缘冲突等黑天鹅事件，令国际上宏观的不确定性增加。而国内经济金融运行中出现一些“异象”，经济转型期有许多风险点值得关注。随着供给侧结构性改革的深入，各项宏观政策不断推陈出新。金融创新，监管升级，财富管理市场可谓机遇与挑战并存，投资者必须认识到风险管理在金融改革中的第一性。

金石财策CEO刘干霄

金石财策CEO刘干霄认为：“理财顾问要找准自己的目标市场定位，要有明确的个人价值主张，并持续学习进阶，在今天这个大时代转型为一个专业人士和资源人士，成为财富管理服务中对客户有价值的、可仰赖的人。”

论坛上，刘干霄通过经典案例进行了高净值客户服务的实战解析。其客户定位视角，与客户进行有效沟通的方式与技巧，理财方案的设计、部署及检视要点等生动地再现了一名杰出顾问是如何服务高净值客户的。与会的CWMA会员及理财师们纷纷表示，这种接地气的实践经验令自己受益匪浅，是协会在制式课程之外，给到会员的非常务实的指导。

为开企管总顾问 于彤

为开企管总顾问于彤先生从行业视角剖析了中国财富管理行业发展的脉络和趋势。他指出，金融开放与产品创新不断迭代，投资者风险教育深入进行，互联网令信息与资讯的获取更加便捷，一个金融新世界正在到来。

“巧妇要为有米之炊。”于彤说，“财务顾问要以终为始，设计自己的职业路径。菜谱看得炉火纯青，但有锅没米和有米无锅，都做不好财富管理这碗饭。”

于彤强调，财务顾问的所有业务设计都要从客户出发，“不要问你能做什么，而是要知道你的客户需要什么，然后要明确你能做什么，不做什么。这个过程中，能做什么和不做什么是最重要的”。

于彤提出了财务顾问专业转型的5个着力点：清晰的职业定位、理性的工作哲学、完善的知识结构、精湛的业务技能和高效的作业流程。

四季财富管理论坛是国际金融专业人士协会CWMA项目的继续教育研学课，旨在持续为CWMA认证学员提供职业发展及业务拓展中急需且落地的实务分享和解决方案，主题聚焦行业热点或业务难点。论坛由国际金融专业人士协会财富管理中国分会携手国内外财富管理领域相关学研单位、金融机构及行业组织共同打造，为会员与国内外领域专家、财富管理机构和行业精英的有效交流搭建专业平台，为中国财富管理事业发展提供智力支持。